Zasady współpracy

1. Charakter usługi

Finanse z sensem to usługa edukacyjna: indywidualne spotkania, podczas których uczysz się mechanizmów finansów osobistych (budżet, oszczędzanie, długoterminowe inwestowanie pasywne, polskie rozwiązania podatkowe typu IKE/IKZE/OIPE) oraz otrzymujesz pomoc techniczno-procesową, np. wspólne przejście przez zakładanie wybranego przez Ciebie konta i obsługę serwisu transakcyjnego.

Usługa nie stanowi doradztwa inwestycyjnego w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi ani innej działalności licencjonowanej nadzorowanej przez Komisję Nadzoru Finansowego. Podczas spotkań nie otrzymasz osobistych rekomendacji nabycia lub zbycia konkretnych instrumentów finansowych. Prezentowane są wyłącznie ogólne mechanizmy, przykładowe profile portfeli i dane historyczne - wszystkie decyzje inwestycyjne podejmujesz samodzielnie i na własną odpowiedzialność.

2. Przebieg współpracy

• Współpraca zaczyna się od bezpłatnej rozmowy wstępnej (20-30 min), podczas której ustalamy zakres i orientacyjną liczbę sesji.
• Sesje płatne trwają 50-60 minut i odbywają się online (wideo) albo telefonicznie.
• Po sesji otrzymujesz mailowe podsumowanie z ewentualnym zadaniem domowym i materiałami do lektury.
• Liczba sesji jest elastyczna - w każdej chwili możesz zakończyć współpracę.
• Na dalszym etapie, gdy dochodzimy do inwestowania, częścią sesji mogą być symulacje portfeli pasywnych na danych historycznych - pokazuję dane i źródła, jak różne proporcje akcji i obligacji zachowywały się w przeszłości; wybór proporcji i instrumentów należy do Ciebie.

3. Ceny i płatności

• Rozmowa wstępna jest bezpłatna i niczego nie zobowiązuje.
• Sesja (50-60 min): 199 zł brutto. Pakiet 3 sesji: 499 zł brutto. Ceny zawierają VAT; do każdej płatności wystawiam fakturę.
• Polityka cenowa: ceny mogą z czasem wyłącznie rosnąć. Klienci, którzy zdecydowali się wcześniej, zawsze mają cenę nie gorszą niż obecna oferta.
• Płatność z góry, wyłącznie przelewem na firmowy rachunek bankowy wskazany w mailu z potwierdzeniem rezerwacji (nie przyjmuję gotówki). Sesja jest potwierdzona z chwilą zaksięgowania wpłaty; fakturę otrzymasz po płatności.
• Wpłaty dokonaj w ciągu 24 godzin od rezerwacji, nie później niż 24 h przed spotkaniem - inaczej termin może wrócić do puli wolnych.

4. Terminy i odwoływanie

• Termin rezerwujesz przez stronę. W mailu z potwierdzeniem znajdziesz link do samodzielnego anulowania rezerwacji.
• Opłaconą sesję możesz bezpłatnie przełożyć albo anulować do 24 godzin przed terminem - przy anulowaniu zwracam całą wpłatę. Przy odwołaniu później niż 24 h przed terminem proponuję nowy termin.
• Niewykorzystane sesje z pakietu podlegają zwrotowi proporcjonalnemu - nie chcę trzymać nikogo na siłę.
• Zastrzegam możliwość odwołania spotkania z przyczyn losowych - w takiej sytuacji otrzymasz maila i wybierzesz nowy termin, a jeśli żaden nie będzie Ci pasował, zwrócę wpłatę w całości.

5. Prawo odstąpienia (konsumenci)

Umowę zawieramy na odległość, więc jako konsument masz prawo odstąpić od niej w terminie 14 dni bez podania przyczyny - wystarczy e-mail. Jeśli chcesz odbyć sesję przed upływem tego terminu, wykonuję usługę za Twoją wyraźną zgodą; po w pełni wykonanej usłudze (odbytej sesji) prawo odstąpienia w tym zakresie wygasa zgodnie z ustawą o prawach konsumenta. Za sesje nieodbyte otrzymujesz zwrot proporcjonalny.

6. Odpowiedzialność

Materiały i rozmowy mają charakter edukacyjny i są wyrazem prywatnych poglądów oraz doświadczeń prowadzącego. Inwestowanie wiąże się z ryzykiem, w tym z możliwością utraty części lub całości zainwestowanego kapitału. Wyniki historyczne nie gwarantują wyników przyszłych. Prowadzący nie ponosi odpowiedzialności za decyzje podjęte na podstawie treści edukacyjnych przekazanych podczas spotkań.

7. Dane usługodawcy i kontakt

Z sensem Tomasz Kwietniewski
ul. Władysława Pytlasińskiego 16/13, 00-777 Warszawa
NIP 8222195830, REGON 363040780
Wpis do Centralnej Ewidencji i Informacji o Działalności Gospodarczej (CEIDG).
E-mail: kontakt@finansezsensem.pl